日本太阳生命保险近期实验以生成式AI打造一个拟真业务员，进行保险产品销售。图为太阳生命保险打造的虚拟人像。
4/28~5/3金融科技精选新闻
保险销售 GenAI
日本太阳生命保险实验以GenAI打造拟真业务员，进行保险产品销售
日本太阳生命保险近期揭露，内部从今年1月至3月，运用GenAI打造了一个拟真的保险业务员，并进行一连串的实验。太阳生命保险的实验分为两个项目，一个是测试对话准确性，一个是观察拟真业务员的外观，例如人物动作和回应速度是否自然。
在测试对话准确性的过程中，他们透过提示工程，提供模型保险销售的对话情境和常见问答，实验拟真业务员是否能与客户进行产品销售对话，以及是否能搜集销售保险产品所需的资讯。太阳生命保险表示，他们将进一步研究，了解这项技术是否能应用在商业用途中。
太阳生命保险打造的拟真业务员，是参考了真实员工的外型，再运用GenAI生成。实验结果显示，虚拟的业务员能像人类一样自然反应，可以用来接触客户。
太阳生命保险表示，他们未来会考虑将这项技术运用在保险销售，但还需降低幻觉率，加快AI回应速度，和提升应对恶意问题的能力。
富兰克林 GenAI
富兰克林坦伯顿基金计划打造AI平台，透过GenAI结合结构化资料和情境资料
富兰克林坦伯顿基金近期宣布，将打造一个AI平台，运用GenAI服务和RAG技术，来提升业务和行销团队的工作效率，并提供顾客个人化服务。
富兰克林坦伯顿基金表示，将客户的财务状况和投资目标等结构化资料，和最新的市场趋势等情境资料，两者相结合，是提供个人化服务的挑战，同时也是创造差异化的关键。因此，他们运用生成式AI的主要目的，并不仅是使用简单的摘要和对话功能，而是要透过结合结构化资料和特定情境资讯，在平台上发展出更多强大的功能。
金管会 AI指引
金管会将在六月公布金融业运用AI指引
针对金融业运用AI指引的发布时程，金管会近日在例行记者会上表示，内部已参考外界意见做相关调整，目前正在征询专家学者建议，预计会在六月发布正式指引。
在记者会中，金管会创新中心专委刘秀玲提出三个较重要的修改建议。第一，指引部分内容采用举例的方式说明适用性，可能带来局限性。第二，指引中可能会再针对不同AI部署方式增订相关内容。第三，部分业者建议，运用高风险系统时未必需要由独立性单位进行验证，改为第三方稽核或评测单位进行验证更为弹性。（