中信金控在今年的台北金融科技展中展出多项GenAI应用。（摄影：李昀璇）
在今年台北金融科技展中，中信金控展示一款生成式AI驱动的ATM，结合使用者行动装置（如手机），开口说话就能下语音指令来提款。同时，他们也展示升级版的AI客户助理功能，不只能透过循序渐进的对话了解客户投资习惯，还能根据客户需求，生成个人化投资报表，包括资产配置规画、投资组合产品和投组历史绩效等图表，使用者也能动态调整偏好的比例来比较。
聚焦GPT ATM和生成式AI个人化投资助理
进一步来说，中信金在展中揭露整合GenAI技术的ATM，名为「GPT ATM」，使用者只需透过行动装置下语音指令，即可完成提款。
中信展示结合GenAI技术的ATM，可支援中、英、印、泰、越、日、韩七国语言，使用者在行动装置上以语音方式输入指令后，ATM能自动辨识使用者采用的语言，运用该语言和使用者对话。
使用者扫描ATM上的QR code，就能在手机上与GPT ATM互动。在使用者提出领钱需求前，手机介面上会先显示使用者近期交易资讯，包括使用者近期提领金额和转出金额。使用者说出提领金额后，GPT ATM会请求使用者确认交易内容，才让使用者提领现金。完成交易后，手机介面上还会显示使用者近期帐务收支，让使用者了解支出情况。另外，这款ATM还会根据使用者的星座和血型，在手机介面上显示今日运势。
另一方面，去年底，中信金控对外展示了以GPT模型打造的AI智能助理，能提供财富管理建议和信用卡产品咨询服务，是由中信内部团队自行研发的生成式AI应用。
当时，现场展示的AI助理仅能让民众以选项来获得理财建议，时隔一年，中信在今年台北金融科技展展示的AI客户助理功能升级，不仅能透过对话了解客户投资习惯，还能根据客户需求生成个人化投资报表。
首先，这个AI客户助理会采用循序渐进的方式，一一询问使用者各方面投资偏好，例如，一年最大可承受的亏损比例、预计投资期间、是否喜欢配息、偏好基金或ETF产品、偏好的投资市场或产业。
中信展示的AI客户助理会用循序渐进的方式询问使用者投资偏好，例如，AI客户助理会先询问使用者一年最大可承受的亏损比例，使用者回复投资100万可忍受亏损为20万，接著，AI客户助理会针对使用者的回答给予回应，同时询问预计变现的时间点，及是否喜欢固定配息的产品，甚至，客户助理还会接著询问，偏好基金还是ETF，以及是否有特别喜欢的投资市场或产业，例如，科技、能源、美国市场或台湾市场等。
了解使用者的投资偏好后，AI客户助理会规画合适的投资组合，并以报表方式呈现。报表中除了以图表呈现资产配置规画，也有投资组合产品和投组历史绩效。使用者能动态调整偏好的股债比，报表便会根据股债比，更动每项投资产品的配置比例。甚至，使用者还能观看投资组合在近6年间的投资绩效。
中信金控资讯最高主管贾景光表示，中信GenAI发展方向有三，一是解决客户体验问题，二是解决理财问题，三是解决防诈。不过，贾景光提到，目前发展的GenAI应用皆会先让内部使用，确定AI幻觉在可控范围内，才对外推出。为了让业务人员快速打造深入业务场景的GenAI应用，目前，中信内部也正在打造一个低程式码平台，提供业务单位自己动手打造GenAI应用。