币安与赵长鹏认了洗钱，赵长鹏卸下执行长职位

全球最大加密货币交易平台币安（Binance）与该平台的创办人暨执行长赵长鹏（Changpeng Zhao，CZ）周二（11/21）承认参与了洗钱活动，其中，币安同意支付超过40亿美元的罚款，而CZ则以高达1.75亿美元的保释金获释，预计于明年2月举行量刑听证会，同时CZ也宣布辞去币安执行长一职，由币安全球区域市场负责人Richard Teng接任。

美国司法部指出，2017年上线的币安为全球最大的加密货币交易平台，主要的客户来自美国，因此被要求向金融犯罪执法局（Financial Crimes Enforcement Network，FinCEN）注册，亦必须实施有效的反洗钱计划，然而，币安为了规避相关法令，选择单独针对美国用户发表Binance.US，但主要平台还是拥有大批的美国用户，且为了留住特别有价值的VIP用户，还主动联系他们，提供于离岸建立新帐号的资讯，以及鼓励他们提供并非落脚美国的资讯。

此外，币安也未能确实履行反洗钱（Anti-Money Laundering，ALM）计划，包括没有全面实施「了解你的客户」（Know Your Customer，KYC）规定，也未能系统性地监控交易，且币安从未向FinCEN提交过任何的可疑活动报告（Suspicious Activity Report，SAR）。

调查显示，即使币安自2021年8月开始要求所有用户提供KYC规定，但直至2022年的5月，依然允许未符合的用户继续交易。自2017年8月到2022年10月间，美国用户透过该平台执行了数兆美元的交易，替币安带来逾16亿美元的利润。

调查也发现币安无视美国的制裁，依旧允许遭到美国制裁的国家与美国用户交易，在2018年1月至2022年5月间，美国用户与伊朗用户之间的交易量就超过9.89亿美元。

币安承认该公司将成长与获利置于美国法令之上，同意美国没收逾25亿美元的不法所得，也愿意支付18亿美元的罚款，以解决司法部对币安违反《银行保密法》（Bank Secrecy Act，BSA）、未注册汇款业务，以及国际紧急经济权力法（International Emergency Economic Powers Act，IEEPA）的调查。

至于身为加拿大公民的赵长鹏则承认未能维持有效的反洗钱计划，违反BSA，也宣布辞去币安执行长一职。

币安与赵长鹏都在同一天发出了声明，坦承犯了错误，但强调美国司法部并未指控币安挪用任何用户的资金，也未指控币安从事任何市场操纵，该公司从未动摇过坚持使用者的核心价值观，替每一个用户的资产提供一比一的支援，意味著使用者随时可以自平台上提取100%的资产。

由于接下执行长职务的Teng拥有30年的金融服务与监管经验，曾担任阿布达比全球市场（ADGM）金融服务监管局执行长、新加坡交易所（Singapore Exchange）的监管长，以及新加坡金融管理局的企业融资总监，再加上现在除了KYC与IP封锁之外，币安亦借由第三方工具以自动实施各国制裁规定，币安已承诺未来将成为执法部门打击全球非法金融活动最重要的全球合作伙伴之一。

至于赵长鹏则说他想好好休息一下，未来可能参与被动投资，应该不会再让自己成为新创的执行长了。